etf指数基金:有哪些适合长期定投的基金?作者:知乎用户

发布时间:2020-05-31 12:00:21   来源:网络 关键词:etf指数基金

2019.06.01更新,最近大跌,应该让人看到行业指数取得的超越市场的收益,全指消费(中证白酒)与中证500、沪深300走势如图:


先直接直接说结论:

定投基金选择: 多只指数就选择沪深300、中证500、全指消费、全指医药;单只指数就只选择沪深300;

买卖时间:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;

收益率:无法估计,取决于市场。我目前定投一年的产品,有的30%,有的20%,有的5%。


1. 选择什么指数

首先我会建议你的投指数基金,这一点我相信很多人都用共识,因为指数基金是被动性基金,和基金经理能力关系不大,并且永生不死,经济/市场回升了指数基金也会回升,可以达到定投所谓的微笑曲线的办法。

指数基金有很多,有宽基指数(沪深300,中证500),也有聪明指数(中证红利,标普红利,基本面50,深证F60),还有很多行业指数(全指信息、全指医药、全指消费、全指可选、中证传媒,证券公司等),那么从里面我们该如何选出合适的呢?理论上讲,不同的指数在不同的阶段可以起到不同的作用,比如在熊市末期牛市初期应该购买全指信息和中证传媒这样的最强进攻指数,这样才能取得最大化收益,请参考这篇文章。

牛市最强进攻指数-全指信息/中证传媒 先说结论:全指信息和中证传媒是牛市中最具攻击性的指数,远好于全指消费/医药,也好于中证500,可以钻石坑附近进行适当配置... - 雪球

但是答主希望越简单越好,减少自己的操作力度,那么我推荐用一半的资金(可适当调节)配置宽基指数即沪深300和中证500,这里面包含了A股市上最大的300家企业和500家第300名到第800名的企业,他们直接反映了经济/市场情况。同时沪深300是蓝筹股,老牌企业,如你所知道的大部分银行、中石油、中石化、贵州茅台等,稳定性好,而中证500是中等企业的代表,成长性好,牛市中增长极大,沪深300和中证500搭配可以说是可攻可守。

同时再配以一定的行业指数,追求行业板块轮动取得高于市场的超额收益。对于行业指数,我推荐全指消费和全指医药,原因如下图,

行业指数走势图
收盘于2019.03.22的行业指数点数

可以发现全指医药/全指消费趋势一直向上,远远高于其他行业指数。同时,全指医药/消费也一直好于沪深300和中证500,

全指医药、消费、沪深300、中证500对比图

既然沪深300和中证500远远差于全指医药/消费,为什么还要沪深300和中证500呢?因为未来走势谁也无法预料,首先我们需要获得平均市场的收益,即沪深300/中证500的收益,然后再去追求超额收益,即全指医药/全指消费带来的收益。有些时候这两个指数会跌得特别猛,如18年的全指医药,一泻千里,投资沪深300可以帮你减轻这样的下跌,让你心理好受一点。

2. 预期收益

这个没人可以告诉你,因为收益取决于市场的波动率还有未来走势,我只能说我目前定投的收益率,如下图。

中证500收益率20%

沪深300收益率18%,

全指医药5%

还有我没有推荐的品种,比如中证白酒30%,证券公司近40%。所以很难告诉你收益率,你看全指医药一直很厉害,但是去年却不如沪深300和中证500的收益。

3. 什么时候买

指数低估的时候买,以中证500为例,

定投微笑曲线

你在红色标记点开始定投,买买买,然后在绿色点全部卖出,可以取得非常不错的收益。我知道你会问如何取得橙色的估值曲线,我的话是自己收集数据编织的,你可以直接参考蚂蚁财富上的指数红绿灯,绿色直接买买买买,如图是中证500的红绿灯,这样买也非常简单。

4.什么时候卖?

高估的时候卖,第3点中的买相反操作,直接在红灯的时候果断卖掉,不要妄想卖在最高点。高阶操作你可以分批卖出,比如刚开始红灯时候卖掉一部分,然后每盈利5%,卖掉一部分,最后全部卖完。更高阶的操作就是结合市场估值一起看,具体参考

我定投了一年的基金赚了多少可以收手?

因为题主想追求最简单的操作,这些只能锦上添花,所以不细说,题主可以直接参考黑体字部分即可。

5. 如果只定投一只,该选择什么?

我会选择沪深300指数。因为沪深300是A股中的蓝筹股,最大的300家上市公司,它的走势一直比较稳定,波动幅度够大但不至于像18年全指医药和中证白酒那样让你承受巨大的亏损。大家一直都说美股很厉害,我比较了美股经典指数标普500和沪深300

沪深300v.s.标普500

可以发现沪深300上升幅度更大,并且振幅也很大,这种波动大且长期趋势向上的,题主又是使用增量资金,所以非常适合定投。如果选择其他指数,可能会在定投过程中出现30%以上的亏损,如定投全指医药,这样会是你怀疑人生打退堂鼓。【我去年的时候就有过这样的心理,人之常情】

6.总结

定投基金选择: 多只指数就选择沪深300、中证500、全指消费、全指医药;单只指数就只选择沪深300;

买卖时间:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;

收益率:无法估计,取决于市场。我目前定投一年的产品,有的30%,有的20%,有的5%。


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